Angesichts der politischen und wirtschaftlichen Entwicklungen in Deutschland und Europa wollen viele Menschen nur noch eins: Auswandern aus Deutschland. Neuesten Studien zufolge denken mehr als 21% der Deutschen über Auswandern nach. 2024 wanderten 1,3 Millionen Menschen aus der Bundesrepublik aus – so viele wie nie zuvor.
Dabei wird eine Chance beim Auswandern oft vertan: Die Möglichkeit, legal Steuern zu optimieren. Denn in vielen Fällen ist mit der richtigen Strategie ein Einkommensteuersatz von unter 15% oder sogar von 0% möglich – wenn du weißt, was du tust und wie es geht.
Wenn du also über Auswandern nachdenkst, lies dir diesen Artikel aufmerksam durch. Er kann den Unterschied für deine finanzielle Zukunft und persönliche Freiheit machen und erklärt dir einfach und verständlich, wie auch du deine Steuerlast legal senken kannst.
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Das Thema Steuern ist hochpolitisch und emotional. Kaum einer, der keine Meinung zum Für und Wider staatlich erzwungener Abgaben hat. Die einen sind noch immer der Meinung, dass Steuern Infrastruktur, Schulen und Co. finanzieren und geben deshalb gerne mehr als die Hälfte ihres Geldes an einen nimmersatten Staat ab, die anderen sehen Steuern als Raub an, dem sich radikal widersetzt werden muss.
Die meisten Bundesbürger:innen befinden sich wohl irgendwo in der Mitte.
Lange Zeit glaubte auch ich, dass Steuern dem Wohl aller zu Gute kommen und keine Steuern zu zahlen ethisch und moralisch verwerflich sei – und dazu sicher verboten wäre. Oh wie falsch ich lag…
Die Frage der Illegalität und Legalität von Steuerfreiheit oder Steuerminderung ist tatsächlich spannend. Denn es gibt legale und illegale Wege, keine oder weniger Steuern zu zahlen. Illegale Steuerhinterziehung (im Gesetz meist als Steuerumgehung bezeichnet) findet statt, wenn du Steuern zahlen müsstest, aber es nicht tust – beispielsweise, weil du gewisse Einnahmen dem Fiskus vorenthältst, deinen Gewinn künstlich schmälerst oder andere krumme Machenschaften betreibst.
Wir erinnern uns alle an die Panama Papers, die die Steuerhinterziehung zahlreicher Politiker:innen, Unternehmer:innen und vermögender Privatpersonen öffentlich machten. Schätzungen zufolge entgingen Staaten durch diese Offshorekonstrukte rund 200 Milliarden Steuereinnahmen pro Jahr. Interessanterweise hielten sich die Konsequenzen für die meisten Beteiligten nach Offenlegung der Panama Papers im Rahmen.
Kurz: Steuerhinterziehung, definiert als die vorsätzliche Verkürzung von Steuern oder Erlangung unberechtigter Steuervorteile, ist illegal und strafbar. Wir raten ausdrücklich davon ab, sich in dubiose Machenschaften zu verstricken – gerade in Zeiten von Künstlicher Intelligenz fliegen solche Konstrukte leicht auf und bringen ausnahmslos mehr Schaden als Nutzen.
Demgegenüber existieren legale Wege, Steuern zu optimieren – in Form von legaler Steueroptimierung. Legale Steueroptimierung betreibst du im Prinzip schon, wenn du dir eine gute Steuerberaterin suchst, die das deutsche Steuergesetz gut kennt und dir hilft, das Maximum an Optimierungsmöglichkeiten rauszuholen – und nicht einfach (wie die meisten Steuerberater:innen es tun) nur deine Steuererklärung einreicht.
Das Recht auf Steueroptimierung ist sogar in §42 AO verankert. Es definiert, dass es jedem Steuerbürger zusteht, seine steuerlichen Angelegenheiten dergestalt zu regeln, dass möglichst wenig Steuern zu zahlen sind.
Nationale Steueroptimierung funktioniert dabei allerdings nur bis zu einem gewissen Grad. Denn in einem Hochsteuerland wie Deutschland sind die Möglichkeiten auch bei guter Kenntnis der Gesetze begrenzt. Einen Einkommensteuersatz von 45% wirst du nicht auf 0% drücken können – so kreativ du auch sein magst.
Hier kommt die internationale Steueroptimierung ins Spiel.
Internationale Steueroptimierung beginnt mit der Auswanderung. Du nutzt dabei die globalen Möglichkeiten, die dir in einer globalisierten Welt offenstehen.
Ein bekannter Satz innerhalb der Community ist “Go where you are treated best” – gehe dorthin, wo du am besten behandelt wirst.
In einer digitalen, globalisierten Welt bist du schon lange nicht mehr an dein Heimatland gebunden. Dir steht frei, wo und wie du leben möchtest.
Natürlich kannst du dein Auswanderungsland einzig und allein auf Basis von Lifestyle Faktoren wählen – wie Wetter, Sprache oder Freundlichkeit der Menschen. Viel cleverer ist es jedoch, wenn du auch weitere Aspekte wie eben die Steuern- und Abgabenlast mit in deine Überlegungen einbeziehst und du so nicht nur deinen Lifestyle, sondern auch deine Finanzen upgradest.
In einer globalisierten Welt hast du die Wahl, wie viel Steuern du zahlen möchtest. Länder wie Panama, Paraguay, Dubai, Georgien, Thailand und viele andere nutzen Steuervorteile bewusst, um Menschen in ihr Land zu holen. Denn in einem internationalen Wirtschaftssystem bist du wertvoll – denn du bringst Geld ins Land.
Du siehst also, das internationale Steueroptimierung legal ist. Sie ist dein Recht – und unserer Meinung nach als souveräner, freier Mensch sogar deine Pflicht.
Doch bevor wir nun konkret über die Möglichkeiten der internationalen Steueroptimierung sprechen, möchte ich noch kurz auf ein wichtiges Thema eingehen: Die ethischen und moralischen Aspekte der Debatte rund um Steuern und Steueroptimierung.
Falls du neu in der Welt der globalen Diversifizierung bist, bist du vielleicht nicht nur überrascht, was legal alles möglich ist – sondern eventuell sind da auch einige Gewissensbisse.
Von klein auf wurde uns eingebläut: Gute Menschen zahlen Steuern. Sie leisten ihren gesellschaftlichen Beitrag. Wer das nicht tut, ist ein schlechter Mensch – und natürlich kriminell.
Natürlich verfolgt diese Indoktrination einen Zweck: Gesellschaftlichen Druck aufbauen, um brave Bürger:innen bei der Stange zu halten.
Wer sich einmal wirklich damit beschäftigt, wie Steuern funktionieren und wie sie verwendet werden, stellt schnell fest: Steuern zahlen hat nichts mit Solidarität zu tun. Vielmehr fütterst du durch deine Abgaben einen nimmersatten Staat, in dem jährlich Milliarden deines Geldes im Nirwana versickern – und dir jedes Jahr auf’s neue die Lüge aufgetischt wird, wir hätten nicht genügend Steuereinnahmen und bräuchten mehr Geld.
So oder so sollte Verantwortung nicht an Systeme delegiert werden. Solidarität ist wichtig für eine funktionierende Gesellschaft – aber sie muss von Menschen ausgehen, nicht von Staaten.
Im Club der Freiheit glauben wir fest daran, dass wenn du mehr von deinem hart erarbeiteten Geld behalten kannst, du mehr zeitliche, finanzielle und/oder mentale Kapazitäten hast, die Welt in der wir Leben aktiv mitzugestalten.
Auch (und vielleicht vor allem) deshalb ist es wichtig, sich mit dem Thema internationale Steueroptimierung zu beschäftigen – mehr Wohlstand für dich bedeutet schlussendlich auch mehr Wohlbefinden für uns alle.
Soweit, so gut. Doch wie geht Auswandern und Steuern sparen nun?
Grundsätzlich müssen drei Voraussetzungen erfüllt sein, damit du steueroptimiert leben kannst:
Sind diese 3 Voraussetzungen erfüllt hast du im Prinzip zwei Möglichkeiten:
Die Auswanderung in ein Land mit niedrigen Steuern ist für die meisten Menschen einfach zu verstehen. Statt dich für ein Leben in einem weiteren Hochsteuerland (wie Spanien, Australien oder Kanada) zu entscheiden , wanderst du stattdessen bewusst ein Land mit besseren steuerlichen Bedingungen aus.
Hier gibt es unendlich viele Gestaltungsspielräume – aber auch viel, was falsch gemacht werden kann. Eine fachkundige Beratung ist daher unerlässlich und spart dir auf lange Sicht viel Zeit und Nerven.
Immer wieder habe ich mit Menschen zu tun, die ihre internationale Steuerstrategie auf eigene Faust umsetzen wollen – und viele Fehler machen. Diese Fehler sind nicht nur teuer, sondern vor allem unnötig. Einmal in ein solides und für dich passendes Setup investiert, trägt es dich Jahre. Es ist das Fundament für deine finanzielle Zukunft.
Im Club der Freiheit ist es uns dabei besonders wichtig, Strategien zu erstellen, die zu dir, deinem Business und deinem Lifestyle passen. Eine:n Naturliebhaber:in mit Mountainbiking als Hobby schicken wir nicht nach Dubai. Eine:n ambitionierte:n junge:n Entrepreneur:in mit Millionen Business ist im Jungle von Costa Rica wahrscheinlich fehl am Platz. 0% Steuern sind nicht alles – es geht immer darum, das Maximum rauszuholen und gleichzeitig deine persönlichen Präferenzen und Ziele im Blick zu behalten.
Auch deshalb ist es wichtig, dich fachkundig beraten zu lassen – denn viele verkaufen dir nur ein Land oder ein bestimmtes Setup. Im Club der Freiheit arbeiten wir dagegen mit einem breiten Netzwerk an Partner:innen und beraten dich unabhängig von unserer persönlichen Agenda.
Die zweite Strategie, um als Auswanderin Steuern zu sparen, ist das sogenannte Perpetual Traveling.
Beim Perpetual Traveling meldest du dich aus Deutschland ab und in keinem neuen Land der Erde an. Deine steuerlichen Pflichten in deinem Heimatland (Deutschland, Österreich etc.) werden durch deine Abmeldung und korrekte steuerliche Entstrickung beendet.
Gleichzeitig löst du keine neue steuerliche Pflicht in einem anderen Land der Erde aus. Dies erreichst du in den meisten Fällen, in dem du dich weniger als 183 Tage pro Jahr in verschiedenen Ländern aufhältst.
Dabei ist wichtig zu verstehen: Meist zählt nicht nur die physische Anwesenheit im Land (also die 183 Tage), sondern auch weitere Kriterien, wie beispielsweise die Frage nach dem Lebensmittelpunkt. Ein Lebensmittelpunkt kann beispielsweise durch den permanenten Zugang zu einer Wohnung unterstellt werden. Sei dir daher der lokalen Regeln und Gesetze bewusst und halte dich an die Vorschriften.
Vereinfacht gesagt können wir sagen, dass Perpetual Traveler abgemeldet, aber nirgendwo neu (steuerlich) angemeldet sind. Als sogenannte Tax Residents of Nowhere leben sie zwischen den Systemen.
Um als Perpetual Traveler durchzustarten, musst du eine Auslandsfirma gründen – hier werden in 99% der Fälle US-amerikanische Limited Liability Companies (kurz: US LLCs) genutzt. Die Gründung einer US LLC ist nötig, um zu vermeiden, dass Deutschland oder Österreich weiterhin steuerliche Ansprüche an dich stellen können. Wie genau das funktioniert, erklären wir in diesem Artikel.
Wenn du über Auswandern nachdenkst, lohnt es sich, neben Lifestylfaktoren wie Wetter, Sprache oder Kultur auch die Steuer- und Abgabenlast in deiner neuen Heimat mitzudenken.
In einer globalisierten Welt steht es dir frei, wie viele Steuern du zahlen möchtest. Mit der richtigen Strategie kannst du deine Steuerlast auf 10% oder gar 0% senken – und schaffst damit ein solides Fundament für deine finanzielle Zukunft.
Dabei sind 0% Steuern nicht alles. Viel wichtiger ist, dass deine Strategie zu dir, deinem Lifestyle und deinem Business passt. Daher ist es wichtig, dich umfassend beraten zu lassen und dich nicht vorschnell für ein Land oder Setup zu entscheiden, nur weil es dir von einem YouTube-Guru als die “beste Wahl” angepriesen wurde.
Im Club der Freiheit helfen wir dir natürlich gerne auf deinem Weg in die legale Steuerfreiheit. Buche gerne hier eine Beratung oder sende uns eine Nachricht auf Instagram, wenn du Fragen hast.
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